「微经1-5」浅谈交易成本

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第一讲 概念与结构：微观经济学是研究什么的？

第5节 浅谈交易成本(上)

交易成本，顾名思义，就是“由交易行为带来的成本”，但这其实只是一个最基本的含义。“交易成本”是经济学中的大话题，作者的理解也十分粗浅，本节大致按照显然到隐晦的顺序，从几个角度给出对于交易成本的简要介绍。

1“麻烦”就是交易成本

想吃饭，要找一个合适的饭馆；想理发，也要找到一家心怡的理发店。无论是购买商品还是服务，交易是两方或多方的事，所以交易的第一件麻烦就是找到交易的对象。然而，可选的交易对象往往有很多，比寻找更麻烦的是比较——可以到现场看，但要承担“磨鞋底成本”；也可以找朋友推荐，要承担“电话费成本”。此外，交易要见面的话还有交通成本，商品要邮寄的话还有物流成本等等。以上都属于第一类交易成本。

显然，结合第三节《为什么会有交易？》的内容即可知道，**以上这类交易成本的存在，让“依然能达成的交易”总剩余减少，让“总剩余过小的交易”无法达成。**比如，甲有一样商品要出售，心中的底价为10元，而乙对愿意购买该商品，对它的评价是15元。如果双方见面交易的成本是3元，则交易依然能达成，但双方因为交易得到的总剩余只有2元；但如果见面交易的成本是6元，则双方根本不会交易，因为总剩余还不足以弥补交易成本。

以上如寻找、比较、交通、物流等交易成本，就好像经济活动中的“摩擦力”，看似无关痛痒，但实际上对经济活动的组织有着深远的影响。

首先，单个人和单个人之间的交易，交易成本可能不那么大，但不难想象，如果是很多人和很多人之间的交易，产生的“连接”数是指数增长的，那么总的交易成本将非常大。因此，这些交易成本给了企业存在的空间——通过集中的生产、宣传、交易，一家拥有1000个工人的企业，大大降低了1000个工人分别生产并寻求销售的交易成本，而且细致的分工和生产设备的引进，也大大提高了生产效率。当然，企业的规模也不会趋于无限大，因为企业在组织工人生产时，管理成本也会随着规模的增加而上升，当企业的组织成本上升到跟工人自由交易时的交易成本持平时，企业的规模也就达到了最大。事实上，如果结合第一节《从“经济”说起》中关于价格机制的内容，可以看到：在企业内部，实际上是用了一种区别于“价格机制”的机制来配置资源——由企业家决定工人的分工和产品的生产——之所以这样，可以理解为，当满足一些特定条件下，企业内配置资源的方式，有着比价格机制更低的成本，即所谓的“制度性成本”，这点我们在下文详述。

其次，在上面的例子中，企业的存在降低了交易成本，同时也因为引入了分工和机械设备，提高了生产效率，降低了生产成本。**但还有一些企业，单纯通过提供“降低交易成本的服务”存在在市场上，比如推出“美团外卖”等一类软件的公司。**他们通过优化点餐体验，降低买卖双方交易成本的方式，辅以推广初期的大规模补贴，以获得较大的市场份额。等到竞争对手的资金难以为继，占有了足够大的市场份额，也就在一定程度上，形成了对吃饭者和餐厅的“不可替代性”，亦即“议价能力”，可以因此分得双方交易总剩余的一部分——只要这部分剩余不超过它所降低的交易成本。

综上，如果在交易中感到“麻烦”，那往往就是交易成本，而交易成本的存在，给了企业存在的空间。

2“合同”也是交易成本

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比寻找、比较、交通、物流等交易成本更隐晦一些的，是类似“合同”的一类交易成本。“合同”在这里是一个泛泛的表述，为求简单但也失于准确，更仔细地说，它有两层含义：第一是经过讨价还价，规定交易的执行方式；第二是保证交易的执行效力。

举一个典型的例子来说，比如甲将自己的技术专利出售给乙，这实质上是一个复杂的权力转移——甲可能完全出售自己专利的所有权；或者只允许乙在一段时间内运用自己的专利牟利，之后会收回；或者对专利使用方式作出更细致的界定，等等。那么，为了按照自己的意愿将合同写得足够清楚，双方需要经历一个讨价还价的过程，并可能需要咨询相关专家，一来检查合同的严谨性，二来保证合同与现行法律没有冲突。此外，等到合同签订完毕，如果出现了一方违约，另一方可能动用公安、法院来维护自己的权益。在以上整个过程中，讨价还价、咨询专家、公安、法院，其实跟交易本身并没有直接的关系，但为了保证合同清楚、有效力，也带来了一定的成本，这便是所谓的“合同”交易成本。而如专家、公安、法院等等，也可以理解为因交易成本存在而存在的社会角色。

另一个相似的例子，在房屋交易、二手车交易等市场中，因为交易双方可能存在着“信息不对称”，需要中间方来作品质检验和担保，也会带来交易成本。此外，在股票市场上，投资者需要了解企业的运营情况以做出投资决策，企业财报所蕴含的会计、审计成本，也是交易成本。沿着这个思路考虑下去你会发现，为了保障经济活动中“合同”清晰、有效力，整个社会其实承担了巨大的交易成本。

最后，如果我们把“交易”跟“合同”这两个概念延展，把人与人之间关系的建立视为一种“情感”的交易，那么为了保证“合同”的清晰和效力，也是要承担“交易成本”的，比如谈恋爱。

在恋爱中虽然没有“合同”，但其实有着维系恋爱的共识：“我爱你，你也爱我。”但毕竟人心隔肚皮，没人能够穿越脂肪看到对方真实的想法(甚至有时对方自己都是糊涂的)，这个现实在一定程度上就导致，“我爱你，你也爱我”这个让恋爱得以维系的共识，变成了“你相信我爱你，我也相信你爱我”——关键在于“信”。

那么，如何能让对方“信”呢？即便是没学过经济学的人，只要有一点恋爱经验便知道，“嘴上说的靠不住，还要看行动”——这句话用经济学的语言可以表述为：**不要cheap talk，要用“承担成本的方式”表达偏好。那么这里承担的“成本”是什么的？正是交易成本！**比如真正花时间、用心去陪伴对方，比如送给对方礼物让对方高兴，等等。

当然，彼此付出所谓“交易成本”的同时，也收获了恋爱的幸福感，这是除了“信”以外的更重要的收益，但客观而言，承担这些所谓的“交易成本”，也确实起到了“维护恋爱关系”的作用。另一方面，最美好的爱情本应是无需任何条件就能彼此相信，只有通过巨大的交易成本才能维系的感情往往是不健康的，而且这种成本带来的效果往往是越来越弱的——就像病毒适应了药物一样。所以，感情中最重要的还是要沟通，建立对彼此的信任，这里的例子是说，适时、适当地用承担成本的方式表达感情是必要的，但并非是充分的。

张五常在他的《经济解释》中提到了诸多有关交易成本的内容，但他并不满意“交易成本”这个翻译(英文是Transaction cost)，因为他认为交易成本有更广泛和深入的含义。

在《浅谈交易成本(上)》中，我们提到了两类交易成本，一类是包括寻找、比较、交通、物流等的交易成本，另一类是因为“合同”产生的交易成本——这两类，张五常倾向称其为“交易费用”。本文中，我们将一起聊聊第三类——因为“资源配置机制”产生的交易成本——张五常倾向称其为“制度费用”。

3“制度”必有交易成本

关于“制度费用”，张五常认为，任何一种配置资源的机制，无论是价格机制还是非价格机制，都必然对应着一种“制度费用”，而人们到底会选用哪种机制，取决于在具体的现实条件下，“制度费用”最低的是哪一个。

比 如，人们用价格机制来配置生活中大部分商品，但教室中的座位往往采用“谁到得早谁先挑”的非价格机制——因为采用价格机制带来的“制度费用”太高了，超过 了其配置结果所增加的收益。以及，前文提到企业内部的资源配置，采用的是非价格机制，也是因为企业作为一个整体，由企业家来安排生产计划和人员薪酬，“制 度费用”也会大大降低。

如 果把国家当作一个巨大的企业，在国家内部虽然大部分资源配置还是采用价格机制来完成的，但如政府公务员、公安局、法院、检察院、军队等等，其职务和薪酬往 往并没有那么“市场化”，而他们又是维持整个国家内“价格机制”运转的重要角色。所以，从交易成本的角度来看，他们的薪酬可以视为配置其他资源的价格机制 的交易成本——这部分薪酬很大比例上来源于税收，所以，对于一个国家来说，其价格机制的制度费用多少，一定程度上可以体现为税收的多少。

另一方面，**除了税收这个显性的表现以外，因为机制不健全、激励不准确或不足，导致的“价值耗散”，也可以理解为一种隐性的“制度费用”。**比如中国过去在农村采用联产承包责任制后，农民的干劲儿更足，产量增加，也意味着在那之前的机制导致了大量“本应产出的价值被耗散”，这其实也是“制度费用”。相似的例子还有曾出现或正出现在中国的“官倒”[1]、“懒政”、“走后门”等现象。

事 实上，如果我们把目光放得更远，回到还严重依靠皇帝及整个官僚系统配置资源的封建时代，因为商业落后，缺少价格机制配置资源，大量本应产出的价值被耗散。 而且，封建官僚系统的管理成本随着人口的增加不断上升，为了维持统治，税负越来越严重，直至最终无法维持而走向崩溃、战争与改朝换代。

所 以，从理论上讲，如果一个国家的政府越“大”，因为其管理成本是随国家规模呈指数增长的，也就面对着更大的制度费用——体现为更高的税收，以及更多不准 确、不足激励导致的价值耗散。但是，如果一个国家能够尽可能全面、深入地引用价格机制，首先，可以大大降低维持整个机制运转的成本(政府只是作为“守夜 人”)；其次，价格机制可以很大程度上保持激励的准确和充分，减少价值耗散，使得整个国家的总产出提高，让国民能够享受更多的财富。

在这方面，我们国家取得过一定的成绩，当然，还有很长的路要走。要做到这点并不容易，要依靠科技的进步、企业的创新、政府的觉悟与决心。然而，因为资源的稀缺，和人心的欲望与不透明，往往让大量的价值都耗散在“争斗”上了，这算是人类社会的交易成本吧。

4小结

从 对三类交易成本的讨论中可以看到，“交易成本”是个广泛的概念，有多个层面上的体现：从单次交易中的寻找、比较、交通、物流等成本，到讨价还价、订立合同 并保证效力的成本，到维持一种制度运行的成本，再到一种制度因为不健全、激励不准确或不足导致的价值耗散，统统都可以理解为交易成本。

事实上，交易成本在最后这一层面上的体现，是其最本质的特征，正如张五常在《经济解释》中指出的：虽然叫“交易成本”，但它并不局限于“交易”和“价格机制”，其本质是一种价值耗散。

沿着这个思路想，购买食物是为了得到维持生命的能量，那么走路、排队结算花的时间等是交易成本，甚至连做饭、吃饭的时间都是交易成本；看网络公开课是为了得到知识，那么如果视频拖沓不如看文章得到干货的速度快，多花的时间也是交易成本。

交易成本无处不在，因为价值的耗散无处不在——对于实现一个目标，所有不与实现目标直接相关的环节都是价值耗散，都是交易成本，这岂不是让人难过？那么，我 们如何能尽可能降低交易成本，实现对耗散价值的“打捞”呢？显然，首先是“专注”，尽可能省掉不必要的环节，直奔目标而去，所谓的“少做无用功”；其次， 不要“太专注”，不要忘了抱着一个享受过程的心态，吃饭的时间可能是被耗散的价值，但如果考虑到品位美食的幸福感，它便不是了；第三，妥善利用被耗散的价 值，比如在网络公开课视频的页面中插入广告，便是平台方在打捞耗散的价值。

张五常说，凡是一个人的世界中不存在的成本，都是交易成本。我对这句话的理解是：因为只有一个人的情况下不需要“配置资源”，哪怕是两个人，因为人的欲望无限与资源的差异性，资源便是稀缺的，也就需要配置，这时，不管是通过什么机制，都会有交易成本。

交易成本无处不在，而****理解好了交易成本，也就多了一个看待世界的视角。

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黄翔2016-07-30 14:12:24

谁的作品啊，不错不错

作者

于松明