更新书单&买书经验谈
又到了每个季度更新推荐书单的时候了，先聊聊最近几个月读书的经验和感悟。
这次关于读书的最大感悟就是——不要屯书，也不要批量购买整个系列作品。
这段时间恶补读完了之前屯下的书，读完的之后觉得一身轻松，「终于把债还完了」。但是同时还有点后悔，因为精华的作品着实不多，却消耗了不少时间。屯下的十几本系列书通通读完，却发现没有一本值得推荐。
所以我痛下决心以后不再屯书，即使是打折，如果不打算立刻读，也坚决不买。书刚刚到手的那一刻，阅读的动力和新鲜感才是最强的。而屯下的书，即使是从来没有翻开过，在那里躺了几个月以后再翻开也不及刚刚到手的那种感觉。这个道理和购物消费类似。
对我而言，屯书相当于为了一点点折扣，抹杀了读书的一部分乐趣。更何况打折时买的书，就和打折商品差不多，往往头脑一热就买了。而且事后一看，如果是比较失望的作品，退款期限也肯定早就过了，有没有真的赚到折扣还两说。
再说系列作品。有很多畅销书如果首作特别成功，常常会推出后续的系列作。但是根据我的经验，后续系列作品往往很难达到首作的水平。一个可能的原因是，在作品畅销以前，作者其实根本没有考虑出后续作品，书中已经涵盖了作者相关题材的全部智慧。而后续系列作品往往只是因为前作的成功，为出书而出书。
本次书单的新内容
这次新增的推荐很少，只有一本书和一篇读书笔记，之前抱怨书单更新太频繁跟不上的小伙伴可以松口气啦 😝。
《不上班也有钱》 曾琬鈴
作者来自台湾，讲述了她和老公规划十年计划，并依靠工资理财实现财务自由开始环游世界的故事。他们整个十年没有依靠超人的投资智慧，也没有惊人的运气，只有不断的持续积累和简单的投资策略（指数基金定投），而且这中间还完整经历了 08 年金融危机（作者一家在美国工作）。作者的故事实证了通过工资理财提前退休的可能性，其中的绝大部分观点简直不能更认同。
整本书的语言非常平和、轻松，可以当做故事来读。只是由于没有大陆发行，购买起来稍微费力。我本人在国外，更是一直找不到合适的途径。最后还是要感谢各位的留言提示，在喜马拉雅FM听到了语音版。根据大家的分享，在国内的很多二手书平台也可以买到。
另外，作者和她的老公分别有自己的博客，搜索 Winnielife 和 Go Curry Cracker 就可以找到。
关于资产配置
最近读了不少关于资产配置的书，但是却没有办法挑其中一本来推荐，因为每本都有自己独到的观点，但是大部分内容又是重复的。所以只能厚脸皮的推荐自己的 读书笔记 了，整理自如下几本书，并剔除了关于指数基金的大篇幅重复讨论，每本书的推荐理由在此。
- 《傻瓜式投资》 飞泥翱空
- 《不落俗套的成功》 大卫•斯文森
- 《有效资产配置》 威廉•J.伯恩斯坦
- 《共同基金常识》 约翰•博格
- 《漫步华尔街》伯顿•马尔基尔
书单结构
我把书单的结构做了稍微的调整，把「理财入门」拆分成了「财富观」和「投资入门」两个部分。单独拿出财富观这个部分，一是因为财富观是理财投资的基石，如果信奉及时享乐的财富观的话，投资的东西学得再多也没什么用；二是因为财富观这类书籍多是理念性的内容，读起来比较轻松，适合入门学习。
另外应要求，在每本书名后附上了作者，方便大家寻找。
书单正文
读书绝对是自我提升最具性价比的方式，而且是有第一没第二的那种。不管是为了提高投资技巧，还是只想简简单单的做好理财，我都建议大家尽可能为读书留出一点时间。很多困惑和不解，其实书中早有答案。
**即使只是做简单的无脑定投，读书依然有其意义。**定投虽然简单，但是任何行动背后都需要有对应的认知作为支撑，否则执行起来一定会有困难，遇到一些风吹草动就可能放弃。
财富观
财富观是理财的基石，没有正确的财富观谈论理财则无意义。涉及财富观的书籍主要内容大多是简单易懂的常识道理，用来入门再合适不过了。
《不上班也有錢》 曾琬鈴
推荐理由前面说过啦。
《富爸爸穷爸爸》 罗伯特•清崎
作为知名畅销书，《富爸爸》是不少人的理财启蒙读物。内容更偏重改变既有的、不健康的金钱观，「提高财商」，为大家「种草财务自由」。虽然是畅销书，但是实际内容还是有一定深度的，关于具体方法讲的很少。第一遍读完觉得激情澎湃，但是很快又会发现还是无从下手，容易走进「道理我都懂（其实并没真懂）」的误区。
可以考虑每隔几年拿起来翻一次。我是在五年后第二次翻开的时候，才发现自己当初错过了很多很基本但是重要的内容。也许再过五年，又会觉得现在的我也错过了很多吧。我的笔记 五年后再读《富爸爸穷爸爸》的新感悟
《小狗钱钱/财务自由之路》 博多•舍费尔
小狗钱钱和财务自由之路是同一作者，内容相近，《财务自由之路》更全面，《小狗钱钱》则是以故事展开，更浅显易懂。相比于《富爸爸》，优点在于有更多实用的理财技巧，读完以后立刻就可以着手使用，基本没有门槛；缺点是理财理念不如《富爸爸》深入，凡事总有两面。《富爸爸》和《小狗钱钱》刚好在内容上有所互补，推荐结合起来阅读。
投资入门
想要弄明白个人投资理财，其实不需要太复杂的技巧，几本书足矣。投资成功的道理很简单，找到正确可行的投资方法，然后反复做，坚持才是第一要素。
很多人搞混了理财和证券交易，其实如果只是想理财，简简单单的购买基金并做好资产配置就已经足够，不要太功利、太急躁，获得稳健可观的收益并不难。
**对于理财类书籍，精读少数好书优于泛读很多书目。**每个作者都有自己独到的东西，但是博采众长却不一定是好事。因为，有些技巧和投资体系本身是不兼容的，这边抄一点、那边学一点，反而会导致体系割裂、损害收益。
真正搞明白、搞懂少数经过时间检验的有效简单的方法，比如定投、大类资产再平衡，远好于学习尝试一大堆新奇的技巧。两个极端的例子就是定投基金的老实基民和活跃的股民，定投的基金基民虽然只会一套方法，但是只要能长久坚持，长周期都会赚钱；而很多股民看似什么都知道，到头来却是「十赌九输」。
《解读基金:我的投资观与实践》 季凯帆
投资基金的必读读物。和很多朋友交流时，很无奈的发现很多基民连基金到底是啥都没有搞明白，就盲目开始投资。要我说，就应该拿这本书设一个入门考试，考试不过不许买基金。
《解读基金》对于基金的解释很到位，不但剖析了基金的投资之道，还对很多深入人心的错误观念进行了深入的讨论。另外，由于《解读基金》成书较早，当时指数基金还不成气候，介绍不算多。如今指数基金越来越成为不可或缺的投资工具，建议读完以后再读读《指数基金投资指南》。
《指数基金投资指南》 银行螺丝钉
股票的价值投资对于很多股民来说是个坑，而指数基金的价值投资则正相反，是一个尚待发掘的金矿。指数基金在长周期实现正收益是个大概率事件，不像股票很容易陷入「价值陷阱」，投资指数基金的本质就是投资于国家。而且指数基金也可以通过很多策略，比如定投、再平衡，来实现「量化」，一定程度上排除主观因素的干扰。
《指数基金投资指南》不但详细的解释了各种常见的指数基金，同时提供了很多可以直接参考或者复制的投资策略，可操作性相当高。
《傻瓜式投资》 飞泥翱空
一本很薄、很现实的、有点小刻薄的书，很直接的指出了广大投资者都符合却不愿意承认的「无知性」。内容虽然短，但是很多见地却相当深刻，有很多值得反复研读的金句。
《傻瓜式投资》一针见血的指出，「行动基于思维与认知，若缺乏认知，行动的落实自然会显得异常艰难」。所以，很多简单有效的投资策略，知道的人很多，能够坚持执行的却很少。这也是为什么我建议，即使只是做简单的定投也要多读书。
《逃不开的经济周期》 拉斯•特维德
严格来讲，这本书并不算是理财的入门书籍。但是，读完以后我只有一个想法，「这本书太重要了」。难怪很多投资大咖都曾提及，必须要懂经济周期。其实我们永远都在周期中不断轮回重复，这本书出版于上个世纪，但是回看中国过去 20 年的发展，却如同预言一般精准。2017 年读到的最好的书。
更好的生活
学学大咖们有什么好方法，让生活变得更简单、更美好。
《搞定 I 》 戴维•艾伦
如果你经常忙的焦头烂额，纠结于生活和工作的各种琐事无法脱身，强烈建议试一试这本书提供的任务管理方法。也许英文名字《Getting Things Done（GTD》更加如雷贯耳吧，市面上流行的任务管理软件都能看到 GTD 的影子。GTD 更专注于「自下而上」把所有小事都打理的井井有条，而不是高屋建瓴的「你要把时间花在更重要的事情上……」。
虽然 GTD 提出已经十几年，原著还是以纸笔工具为框架，但是就理念层面来讲，GTD 一直被各种更改、「修正」，原著却从未被超越过。这是我翻过次数最多、对我生活影响最大的一本书，能够兼顾学业、工作、投资和写作，靠的就是它。只推荐《搞定I》，第二部和第三部感觉像是凑数，质量一般。
《软技能》John Sonmez
《软技能》的内容涵盖了作者在生活、工作、学习、投资等方方面面的思考和总结。从内容的广度来讲，和前段时间大热的《原则》很像，但是《软技能》在操作性和实用性方面要优于《原则》。看完《原则》会有种无力感，知道了目标却不知如何实现，而这个问题在《软技能》上绝对不会有。
虽然 2018 年才过一半，年度最佳已经基本内定了，强烈推荐。就在我的读书笔记在公众号和「少数派」发布后不久，《软技能》就上了 Kindle 的锁屏广告，所以我一直厚颜无耻的认为是我的功劳，😜……
《穷查理宝典》 彼得•考夫曼
芒格老先生多次经典演讲的汇总整理，并给每篇演讲附上新的思考和理解。一本充满至理「常识」的书，浓缩了芒格老先生的毕生智慧。其实，解决绝大多数的商业和投资问题，无需复杂的计算，只要一些常识就足够了。「宁要模糊的正确，也不要精准的错误。」
查理•芒格是巴菲特的终生伙伴，很多投资界的前辈甚至认为，芒格的思想深度要胜于巴菲特，只是老人家太过低调，总要通过「巴菲特的伙伴」来介绍芒格才能引起大家的重视，稍显遗憾。芒格是当今少有的能够集各种流派思想、思维模型之大成的思想家。
PS：有人请教了芒格关于比特币的问题，芒格回答道「比特币的规则是人定的，这类规则在人类的欲望面前不值一提」。94 岁高龄的芒格并不懂区块链技术，也没有进行复杂的分析，判断的依据就是「普世智慧（常识）」。
《反脆弱：从不确定性中获益》 纳西姆•尼古拉斯•塔勒布
与其费尽心思的试图预测未来（然并卵）然后押注，不如好好的评估现在，并创造一个反脆弱的系统，从未来的不确定性中获得收益。相比于作者的前作《黑天鹅》，《反脆弱》更有指导意义，更易于实践。
作者塔勒布堪称鬼才，非常有争议的一本书，喜欢的人爱不释手，不喜欢的人狠得咬牙。从新的角度审视了脆弱性与反脆弱性的关系，对于世俗的观点冲击很大，很能够启发人生，为你打开新的一扇窗。
关于证券交易
对于证券投资研究的越深入，越觉得个人直接参与炒股的无力，越认识到跑赢大势的困难。
直接参与股票投资是一件回报和努力完全不线性的活动，绝大部分的情况是，越努力、越勤快，收益反而越糟糕。只有当努力程度和认知积累超过 90% 的人群时，情况才可能有所改观，真正能够实现的人寥寥无几，大部分股民被卡在了谷底的位置。
如果不是对投资感兴趣、喜欢研究，只是为了理财赚点钱，坚持前面几本书的基金投资策略就很好了，回报也是很可观的。
也许股票投资更应该看做一种需要烧钱的个人爱好，而不是一项赚钱活动。我会尽量避免直接讨论股票的问题。虽然前面几年小有斩获，但是我始终没能确定自己到底是因为运气好，还是确实是有水平，存在误导的嫌疑。下面的书目请大家参考为主。
《彼得林奇的成功投资》Peter Lynch
彼得林奇是美国的传奇基金经理，任期实现了年化 29% 的惊人回报。
这本书介绍了很多值得普通投资者参考的投资思路，「从生活中、从身边选股，优于看一些不知所云的财经报道和分析」。但是也要注意，选股只是第一步，随后还需要进行严谨的分析和排除。很多人把作者的意思误以为，只要是身边听说过、产品看得见摸得着的公司就可以投资。
这是我读过的第一本股票类书籍，其中的选股逻辑我一直沿用至今，「自下而上」的基本思路也是来源于此。
《手把手教你读财报》 唐朝
投资者不读企业报表无异于盲人骑瞎马，这本书以 2013 年茅台的年报为例，逐字解读财报各项内容的含义。窃以为，《手财》是目前最易懂的财报入门读物，长期霸占畅销榜。如果看完这本书还是一点也不会看财报，那应该没人再能帮上忙了。
《手财》的作者唐朝是位很成功的投资人，教大家读财报的同时，也很精辟的提出「财报是用来排除企业的」，应该是投资的最后一步，警示大家不要仅仅根据财报来寻找投资。如果只看报表就能做好投资，那么现在最成功富有的投资群体应该是会计 😅。
《投资中最简单的事》 邱国鹭
投资大佬邱国鹭前辈所著，极为接地气的好书。一般来说，作者的投资水平越高，往往文章高度越高、越难懂。而这本书打破了我的传统印象，不管是观点、思维方法还是举例都非常接地气，可以收获很多实用的分析方法和结论。虽然名气不如霍华德•马克斯的《投资最重要的事》，名字也有「东施效颦」的嫌疑，但是我在《投资中最简单的事》中的收获要大得多。
《投资中不简单的事》高毅资本邱国鹭、冯柳等
看名字就知道，和《投资中最简单的事》师出同门，不过作者除了邱国鹭本人，还包括了高毅资本的其他几位经理，变成了访谈集锦，读起来有点割裂，稍显诚意不足，距离前作《投资最简单的事》有不小差距。
但是，我是完全冲着冯柳前辈去的，关于逆向投资的观点非常独到。而且冯柳出身散户，思考问题更能站在散户的角度，对于技术分析和博弈思维也给予支持，不是一棒子打死。
《通向财务自由之路》Van Tharp
不要被名字误导，这不是一本理财书，而是一本正统的证券投资经典书籍，主要研究「交易系统」。在市场中，熊能赚钱，牛也能赚钱，只有猪和羊任人宰割。凡是成功投资者必然有一套符合自身的「交易系统」，正确的交易系统虽然不能保证盈利，但一定能让你不败（陪光本金）。
《笑傲股市》William J. O’Neil
提供一个完整的可用于实践的「交易系统」，建议配合《通向财务自由之路》一起阅读，有利于加深对「交易系统」的理解。
有的读者质疑其中的方法在国内不适用，根据我的经验，可能是片面了利用的其中的技术分析技巧，而忽视的方法前期的基本面分析。
《股市趋势技术分析》 Robert Edwards & John Magee
一个很有意思的现象，很多成功的投资人都很驳斥技术分析，可是绝大部分投资人早期偏偏又是从技术分析开始的。不论有效还是无效，技术分析都是投资中的一个不可回避的重要元素。
《股市趋势技术分析》堪称技术分析的圣经，可惜的是本书（第九版）翻译质量之糟糕令人发指，需要配合英文原版才能看懂（更讽刺的是，「译者序」中译者反复强调了翻译准确的重要意义）。
2018.06.24：更新第十版，有评论说翻译质量有很大提升，不过我还没看过。
关于新闻
做好投资，有必要对身边的时事新闻、尤其是经济相关的事件有所了解。如果有条件，建议订阅一些财经类期刊杂志（不是知识付费，而是正八经的期刊订阅，电子版也可），优选老牌期刊，收费期刊的质量远远高于网上的免费新闻。发现一次有效投资机会往往能赚回几十年的订阅费，投入产出比相当划算。
新闻来源的选择上，单位时间产出比越低，往往质量越好。所以，月刊优于周刊，优于日报。我目前在订的期刊是《商业周刊中文版》和《Barron’s 巴伦周刊》。
Dante2018-10-08 13:45:06
只看财经理财相关的吗？
作者
作为理财类公众号，推荐家居养生也不太合适吧……
王彬2018-10-08 13:12:36
今年看过最佳的一则书单！[强][强][强] 准备先搞定《搞定1》
zero2018-10-08 13:15:30
感谢推荐。发现一处错别字，“作者的故事实证了通过工资理财提现退休的可能性“句中的“提现退休”
Joy2018-10-08 13:21:13
分量很足啊！赞
sanloft2018-10-08 13:35:13
买书有时候纯粹是为了“买”，就像女人的衣服，买回来不一定是为了穿出去一样，有时候书买回来并不一定是想看。关键是我们能不能正确、快速的分辨哪些是想看的书，把时间集中到自己的感兴趣的事情上。感谢推荐了满满的干货！
DuX2018-10-08 14:10:44
谢谢分享。国外如何购买这些推荐的书？
作者
我都是 kindle 买电子版。
Reid2018-10-08 13:13:56
我是屯着还是屯着还是过了 最近看专业书啊
我读春秋的2018-10-08 13:10:59
一本书这么厚，通读的话也要不少时间
李康2018-10-08 16:28:59
喜欢纸质书，就是太占地方了[破涕为笑]
作者
纸质书的感觉却是还是无可替代的。
Chenbo2018-10-08 15:26:16
一开始好奇《不上班也有钱》一书中不能太认同的绝大部分观点都是啥？可是看到后面推荐了，是不是笔误了？
作者
重新读了一遍，确实有歧义，我的意思是“不能更认同”，100% 同意的意思哈。
TTTTTiger2018-10-08 14:02:01
之前买的原则，还没开封
作者
赶紧回去焚香沐浴拆包装 ??
尹小菲2018-10-08 13:58:36
真的好棒，公众号是朋友推荐给我的，都毕业2年多了，才开始意识到理财的重要性，然后自己杂七杂八看了一些书，现在有了作者的书单，感觉可以更好的理解理财了，现在的目标是存够FUCK U MONEY 只能稳打稳扎了，不敢急，希望自己早日实现财务自由
DianBanJ2018-10-08 13:15:54
之前买的系列书，都用了至少一年的时间填完坑，后来就尽量只买确实想看的书的电子版[捂脸]
Dante2018-10-10 00:20:07
您这么怼我 我要取关了啊
作者
我是真不知道该怎么回答了（这条回复是我删了再写第五遍了）。如果你能够按照作者的努力和方法坚持 10 年，你一定能够财务自由，这还不算干货？
嗯哼-JJ2018-10-08 22:03:38
软技能 是一本大书 内容很全面 可操作性很强 尤其是开始写博客和打造简历的内容真是有醍醐灌顶的感觉 但是后面关于投资和健身的内容就真的是点到为止了 作者的投资是借助了房地产的增长 只能说 国外房价和收入比 相对要比国内更容易购房
蓝天2018-10-08 14:42:19
大连财经广播正在播《小狗钱钱》，很生动，通俗易懂！
流萤月2018-10-08 14:09:45
《傻瓜式理财》看完了但是脑袋里没存下来，决定要复习
H2018-10-10 09:59:40
有啥买书能够比较便宜的路子吗
作者
我都是直接买 Kindle 版。在中国买书已经是世界上最便宜的路子了，你看看同本书的外文版价格就知道了，一般都是 5 - 10 倍的差价。
Dante2018-10-10 01:08:45
好吧，既然你都认真回了五遍那我也认真回复下吧。首先我也是个etf指基投资者，我认可复利的加持作用。但etf投资真的有这么简单吗？etf的熊市回撤也是非常吓人的。作者说的最关键的点7%的年化是最难保证的，而她全书基本就没对这进行展开。80%的篇幅说的其实都是退休生活而不是实际理财方法，只能说是说了理财观点:尽量省钱，少花费多投资，这是没错的。观点我都认可我只是觉得干货少了点。更像是本励志书。
作者
7% 的年化是考虑了回撤以后的结果，关于预期收益的问题我觉得没什么可讨论的，作者给的目标不但不高，而且相当保守。顺便说一句，作者全程经历了美国 08 年的经济危机和市场的全面回撤，而这并没有影响她实现自己的投资目标。。
Dante2018-10-10 00:15:07
听完了《不上班也有钱》感觉没有啥干货啊。。基本就是讲他们很早就退休了开始各种环游，但具体怎么提前退休就简单说了下省钱买etf什么的，大部分都是讲他们已经退休后的故事。
作者
要不… 您再听一次？
.2018-10-08 18:56:30
推荐得挺不错的，文字很朴实，很用心。
作者
感谢您的“领导点评”。
镜海蓝星2018-10-08 15:19:39
股市趋势技术分析第十版打算看么？
作者
不打算，当初配合着英文已经啃过第九版了。
天泽圣司2019-03-21 13:47:12
小狗钱钱和软技能是我目前正在看的书，一个理财一个发展写作这个技能，尽管我现在还是一名小小的微信公众号 up 主，我会向百万粉丝大 V 努力[得意]
镜海蓝星2018-12-06 18:09:27
《投资最重要的事》可有看过？
作者
看看我在《投资最简单的事》那部分的书评，有写过。
双木2018-11-18 21:01:10
博主，我对比了下其他博主的的书单，发现他们书单都有《聪明的投资者》，而且对此书都有挺高的评价，但你的书单里好像没有呢，是还没读吗
作者
我读过，内容确实不错，但是觉得被过于神化了。最大的问题是理念说了很多，但是对于普通投资者的实用操作指导意义不够，能看懂会用的本来就知道，不知道的又不容易看懂，所以我没有推荐。
HAH.2018-10-12 11:20:07
小编，准备入门理财，希望能推荐一本入门的书[抱拳]
作者
这份书单里基本没有很难懂的书。
Ear2018-10-09 01:04:54
有没有可以在国外买kindle版中文书籍比较好的网站？最好可以PayPal支付的
作者
直接 amazon.cn 买就好了啊，我一直是这么买的，各种信用卡都支持。
梵高2018-10-09 00:56:58
没有关注你之前这里面的部分书都看过了，都是精品，所以决定你推荐的书都要看完，多谢你的总结和推荐
Will2018-10-08 20:09:37
良心书单 很6
大咸鱼2018-10-08 14:27:50
昨天买了本经济学原理，今天就被推送书单了。[流泪]先啃完那本教材吧
远远孙2018-10-08 13:59:16
作者说“发现一次有效投资机会往往能赚回几十年的订阅费”，那么如何才能在新闻里发现投资机会呢？[脸红]
作者
我之前写过“如何在日常生活中寻找投资机会”，可以参考下。
尹小菲2019-03-04 19:32:39
终于看完解读基金，不过怎么说呢，我觉得对我来说，这本书还是有点难。让我有点陷入了道理我都懂，但是我还是不知道怎么选择的境界，不知道有没有小伙伴可以交流交流，之前什么都不懂还敢投一下，现在看了书，不知道选什么基金了，感觉看了laok说的选择方法之后完全不知道该怎么办才好了
作者
不会选很正常，一本就会选，那我何必研究这么多年… 但是至少你应该知道了哪些是错的
出前一丁2019-02-01 11:02:25
《商业周刊中文版》是bloomberg家的吗？
作者
是的
钟爱一生2019-01-02 18:36:53
能开一篇 如何高效阅读、吸收 的主题文章吗？ 经常遇到 书也选对了 也读完了 内容也非常认同 过段时间就忘的差不多 没有吸收沉淀下来[破涕为笑]
作者
之前写过一篇关于投资笔记的，可以找找看看，在历史消息里面有。
Garcia2018-10-25 15:34:55
推荐的书不错，我已经屯了好几本。准备慢慢啃了，支持以后继续出这项福利[呲牙]
雨亭之东2018-10-11 13:19:15
感谢分享。
Deamon2018-10-11 13:13:26
一直想找合适的理财书籍，太感谢了[微笑]
Ailsa2018-10-11 08:58:54
看完了小狗钱钱，也在喜马拉雅读完了，[奸笑] 还有好多屯书[捂脸]赞 1