理财的入门之路——推荐书单2019.04版
如何入门或者进阶理财？我认为书单就是最好的答案。读书是自我提升最具性价比的方式，而且是有第一没第二的那种。不管是为了提高投资技巧，还是只想简简单单的做好理财，我都建议大家为读书留出时间。很多困惑和不解，其实书中早有答案。
理财是一个复杂的体系，我们需要更加系统的知识和思维，尤其是对于新手而言。碎片化的内容对于已有知识框架的人来说是良药，对于没有框架的人来说却是砒霜，碎片化的知识被误用、错用的情况太多了，对于投资而言上下文和环境往往比结论更重要。
即使只是做简单的无脑定投，读书依然有其意义。定投虽然简单，但是任何行动背后都需要有对应的认知作为支撑，否则执行起来一定会有困难，遇到一些风吹草动就可能放弃。
除了投资理财以外，这份书单还包含了关于工作生活的部分，毕竟理财和生活是不分家的，理财源于生活、服务生活。
新增书目及调整说明
我删除了书单中关于证券交易（炒股）的全部书目，事实证明工薪族炒股的投入产出比太低了。既然我们手头已经有很多不用操心也能躺着赚钱的投资工具（看我的实证系列内容），何必还去操着卖白粉的心给人贡献韭菜？
《怦然心动的人生整理魔法》 近藤麻理惠
我把这本书归为理财入门书，没开玩笑。经过一次系统的收纳、整理，你才知道自己到底买了多少根本没必要的东西。《整理魔法》给出了一个完整可行的整理流程和体系，堪比整理届的 GTD（Getting Things Done，任务管理鼻祖，下面有推荐）。
麻理惠还参加了 Netflix 录制的真人秀节目 Tidying Up，可以配合书一起看，很下饭的。另外也可以参考我的两篇相关内容 收纳整理或许是理财的另一种开启方式 、《心动整理》读书笔记和我的一点实践经验
《一个冥想者的觉知书》 丹·哈里斯
这是我推荐的第一本关于冥想的书，也是我读到的第一本接地气的冥想入门书。传统的冥想书往往太过曲高和寡、清心寡欲，这本书完全不会。作者以讲故事的形式叙述了自己接触冥想、了解冥想的整个过程，更重要的是还附上了结合现实生活、工作和冥想的思考，告诉你应该怎样在生活中应用冥想。你会觉得作者是个人，不是一尊佛。
《对赌》 安妮·杜克
投资理财
书单的顺序是我专门调整过的，按照由浅入深的顺序，直接一本一本来就好。
《不上班也有钱》 曾琬鈴
一个工薪族 F.I.R.E 的典范。作者来自台湾，讲述了她和老公规划十年计划，并依靠工资理财实现财务自由开始环游世界的故事。他们整个十年没有依靠超人的投资智慧，也没有惊人的运气，只有不断的持续积累和简单的投资策略（指数基金定投），而且这中间还完整经历了 08 年金融危机（作者一家在美国工作）。作者的故事实证了通过工资理财提现退休的可能性，其中的绝大部分观点实在不能太认同。
整本书的语言非常平和、轻松，可以当做故事来读。只是由于没有大陆发行，购买起来稍微费力。我本人在国外，更是一直找不到合适的途径。最后还是要感谢各位的留言提示，在喜马拉雅FM听到了语音版。根据大家的分享，在国内的很多二手书平台也可以买到。另外，作者和她的老公分别有自己的博客，搜索 Winnielife 和 Go Curry Cracker 就可以找到。
《投资新手的指南》 也谈钱
专门从操作的视角写给小白的理财教程并不多，可以考虑看看我的《写给理财新手的操作指南》，这份教程主要两个出发点，小白和操作，力求让没有理财基础的小白也能清楚的知道自己应该做些什么。
以前我不太好意思直接推荐自己写的东西，我总说「这些东西你愿意花时间，自己也能整理出来」。但是后来无奈的发现，绝大部分读者并不会真的花时间、也往往没有能力去整理，而是陷在碎片信息里无法自拔。所以我也想明白了，既然学习的过程并不能避免为系统的知识付费，那我就干脆厚着脸推荐自己吧，对内容质量还是绝对自信的。
公众号回复「操作指南」即可收到相关信息。
《富爸爸穷爸爸》 罗伯特•清崎
作为知名畅销书，《富爸爸》是不少人的理财启蒙读物。内容更偏重改变既有的、不健康的金钱观，「提高财商」，为大家种草财务自由。虽然是畅销书，但是实际内容还是有一定深度的，关于具体方法讲的很少。第一遍读完觉得激情澎湃，但是很快又会发现还是无从下手，容易走进「道理我都懂（其实并没真懂）」的误区。
可以考虑每隔几年拿起来翻一次。我是在五年后第二次翻开的时候，才发现自己当初错过了很多很基本但是重要的内容。也许再过五年，又会觉得现在的我也错过了很多吧。我的笔记 五年后再读《富爸爸穷爸爸》的新感悟。
《解读基金:我的投资观与实践》 季凯帆
投资基金的必读读物。和很多朋友交流时，很无奈的发现很多基民连基金到底是啥都没有搞明白，就盲目开始投资。要我说，就应该拿这本书设一个入门考试，考试不过不许买基金。
《解读基金》对于基金的解释很到位，不但剖析了基金的投资之道，还对很多深入人心的错误观念进行了深入的讨论。另外，由于《解读基金》成书较早，当时指数基金还不成气候，介绍不算多。如今指数基金越来越成为不可或缺的投资工具，建议读完以后再读读《指数基金投资指南》。
《指数基金投资指南》 银行螺丝钉
股票的价值投资对于很多股民来说是个坑，而指数基金的价值投资则正相反，是一个尚待发掘的金矿。指数基金在长周期实现正收益是个大概率事件，不像股票很容易陷入「价值陷阱」，投资指数基金的本质就是投资于国家。而且指数基金也可以通过很多策略，比如定投、再平衡，来实现「量化」，一定程度上排除主观因素的干扰。
《指数基金投资指南》不但详细的解释了各种常见的指数基金，同时提供了很多可以直接参考或者复制的投资策略，可操作性相当高。
《傻瓜式投资》 飞泥翱空
一本很薄、很现实的、有点小刻薄的书，很直接的指出了广大投资者都符合却不愿意承认的「无知性」。内容虽然短，但是很多见地却相当深刻，有很多值得反复研读的金句。
《傻瓜式投资》一针见血的指出，「行动基于思维与认知，若缺乏认知，行动的落实自然会显得异常艰难」。所以，很多简单有效的投资策略，知道的人很多，能够坚持执行的却很少。这也是为什么我建议，即使只是做简单的定投也要多读书。
《逃不开的经济周期》 拉斯•特维德
严格来讲，这本书并不算是理财的入门书籍。但是，读完以后我只有一个想法，「这本书太重要了」。难怪很多投资大咖都曾提及，必须要懂经济周期。其实我们永远都在周期中不断轮回重复，这本书出版于上个世纪，但是回看中国过去 20 年的发展，却如同预言一般精准。2017 年读到的最好的书。
关于资产配置
最近读了不少关于资产配置的书，但是却没有办法挑其中一本来推荐，因为每本都有自己独到的观点，但是大部分内容又是重复的。所以只能厚脸皮的推荐自己的 读书笔记 了，整理自如下几本书，并剔除了关于指数基金的大篇幅重复讨论，每本书的推荐理由在此。
- 《傻瓜式投资》 飞泥翱空
- 《不落俗套的成功》 大卫•斯文森
- 《有效资产配置》 威廉•J.伯恩斯坦
- 《共同基金常识》 约翰•博格
- 《漫步华尔街》伯顿•马尔基尔
更好的生活
学学大咖们有什么好方法，让生活变得更简单、更美好。
《搞定 I 》 戴维•艾伦
如果你经常忙的焦头烂额，纠结于生活和工作的各种琐事无法脱身，强烈建议试一试这本书提供的任务管理方法。也许英文名字《Getting Things Done（GTD》更加如雷贯耳吧，市面上流行的任务管理软件都能看到 GTD 的影子。GTD 更专注于「自下而上」把所有小事都打理的井井有条，而不是高屋建瓴的「你要把时间花在更重要的事情上……」。
虽然 GTD 提出已经十几年，原著还是以纸笔工具为框架，但是就理念层面来讲，GTD 一直被各种更改、「修正」，原著却从未被超越过。这是我翻过次数最多、对我生活影响最大的一本书，能够兼顾学业、工作、投资和写作，靠的就是它。只推荐《搞定I》，第二部和第三部感觉像是凑数，质量一般。
《软技能》John Sonmez
《软技能》的内容涵盖了作者在生活、工作、学习、投资等方方面面的思考和总结。从内容的广度来讲，和前段时间大热的《原则》很像，但是《软技能》在操作性和实用性方面要优于《原则》。看完《原则》会有种无力感，知道了目标却不知如何实现，而这个问题在《软技能》上绝对不会有。
虽然 2018 年才过一半，年度最佳已经基本内定了，强烈推荐。就在我的读书笔记在公众号和「少数派」发布后不久，《软技能》就上了 Kindle 的锁屏广告，所以我一直厚颜无耻的认为是我的功劳，😜……
《穷查理宝典》 彼得•考夫曼
芒格老先生多次经典演讲的汇总整理，并给每篇演讲附上新的思考和理解。一本充满至理「常识」的书，浓缩了芒格老先生的毕生智慧。其实，解决绝大多数的商业和投资问题，无需复杂的计算，只要一些常识就足够了。「宁要模糊的正确，也不要精准的错误。」
查理•芒格是巴菲特的终生伙伴，很多投资界的前辈甚至认为，芒格的思想深度要胜于巴菲特，只是老人家太过低调，总要通过「巴菲特的伙伴」来介绍芒格才能引起大家的重视，稍显遗憾。芒格是当今少有的能够集各种流派思想、思维模型之大成的思想家。
PS：有人请教了芒格关于比特币的问题，芒格回答道「比特币的规则是人定的，这类规则在人类的欲望面前不值一提」。94 岁高龄的芒格并不懂区块链技术，也没有进行复杂的分析，判断的依据就是「普世智慧（常识）」。
《反脆弱：从不确定性中获益》 纳西姆•尼古拉斯•塔勒布
与其费尽心思的试图预测未来（然并卵）然后押注，不如好好的评估现在，并创造一个反脆弱的系统，从未来的不确定性中获得收益。相比于作者的前作《黑天鹅》，《反脆弱》更有指导意义，更易于实践。
作者塔勒布堪称鬼才，非常有争议的一本书，喜欢的人爱不释手，不喜欢的人狠得咬牙。从新的角度审视了脆弱性与反脆弱性的关系，对于世俗的观点冲击很大，很能够启发人生，为你打开新的一扇窗。
哇～2019-04-04 13:21:19
过年假期在喜马拉雅听了《不上班也有钱》，之后看完了《指数基金投资指南》，都是简单易懂操作性强的好书，后悔读晚了，跟着你的推荐继续，谢谢！
沈耀鑫2019-04-04 14:02:57
确认过眼神，全部看过的人。[呲牙][呲牙][呲牙]
空心竹2019-04-04 13:52:49
《穷爸爸富爸爸》，二十面前校图书馆刚进的一批新书中就有它，当时借给上小学的孩子看，孩子也没看就还回去了。现在我又借回来自己读，一晃快抱孙子了[捂脸]
李志鹏2019-04-04 13:35:04
是从上往下看还是从下往上读[晕]
作者
会有人从下往上翻公众号嘛？[冷汗]
xm2019-04-04 14:29:58
看了穷爸爸富爸爸一点点，书中强调房子是负债不是资产，我感觉很不能接受，有点读不下去了……不符合中国国情啊[无语]
作者
前面加两个字“自住”。以投资知名行消费之时的人不在少数吧。
HappyJoo2019-04-04 13:33:36
看完这些书似乎要好几个月，不过反过来想，哪有一个星期就能精通的技能呢～买买买！！！
作者
练个手艺还得几千小时呢
空白格2019-04-04 22:37:46
正在按照顺序读，还有B站上有麻理惠的真人秀视频，中文字幕的。
呸你一脸滑稽2019-04-04 13:25:36
富爸爸穷爸爸[撇嘴]到底火了多少年啊，本世纪就有了吧
作者
好像去年是 20 周年。不过书的寿命本就长，经典更是。
晨光熹微2019-04-04 19:26:16
正在看飞泥翱空的傻瓜式投资 行动基于思维和认识，缺乏认识，行动的落实自然会显得异常困难。
光影_青空2019-04-04 15:20:10
《不上班也有钱》价格有点美好
作者
不是，是国内图书价格太美好，简直一朵奇葩。
Green orange2019-04-04 14:36:34
嘻嘻，也先生每一次更新都是干货满满，超喜欢，新的一月，也要元气满满哦！谢谢～
Pine2019-04-04 13:09:38
所以这个书单是每次更新都需要重新推送的吗？ 我以为是微信支持修改某种类型的文章。
作者
微信不让…… 一经发布不许修改。每次书单都会附上最新修改和思考，我觉得还是有必要推一下。老读者只看前半部分就好了。
RobinChen2019-04-04 13:07:49
已收藏，等下一次去书店
作者
坐等
Cony2019-04-14 14:07:38
前些天偶然在网上看到作者发的书单，作者反馈的内容详实，受益匪浅。顺着名字找到了作者的公众号，幸会！感谢分享
张鱼小亭子2019-04-04 20:23:47
三月底刚根据也大大之前的书单买了一波中信出版的书，督促自己看下去~毕竟都是要好好理解才能消化运用的书啊。期待星球恢复正常的那天。
作者
我也期待着，觉得在星球里每天絮絮叨叨的也挺开心的。
镜海蓝星2019-04-04 16:56:57
股票会有单独的书单吗？
作者
暂时不会了
但悟我心2019-04-04 16:30:37
正好在理财方面需要理论支撑,正好放清明,来一波头脑风暴吧
不是宁波的牛2019-04-04 14:35:51
里面的2018改修改了
作者
确实，下一版修正
二二2019-04-04 13:33:13
对第一本很有兴趣喔
wonder辣2019-08-10 11:12:26
也大，有效资产配置是不是也译作有效资产管理？只找到有效资产管理，作者也是WJ伯恩斯坦
作者
那应该是同一本